為普及法律知識(shí)，濟(jì)南中院官方微信公眾號(hào)推出《紀(jì)小槌說法》欄目，針對(duì)社會(huì)生活中的常見問題，從法院人專業(yè)的視角予以解答，以期為公眾提供參考。

本期作者

趙傳秀

平陰縣人民法院

工業(yè)園區(qū)法庭副庭長(zhǎng)

為助力優(yōu)化法治化營(yíng)商環(huán)境，本文以案件為切入口，以近三年來受訴的民事訴訟案件為主體，梳理分析涉訴企業(yè)案件，總結(jié)提煉出16大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，同時(shí)結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，“對(duì)癥下藥”進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)提示，以期幫助民營(yíng)企業(yè)尤其是中小微企業(yè)，提前分析、預(yù)防生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的高發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1

【 法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】

01

合同簽訂及履行方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、企業(yè)訂立合同不采用書面形式，產(chǎn)生了履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議難以確定權(quán)利義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)未與相對(duì)企業(yè)簽訂書面買賣合同，導(dǎo)致買賣雙方權(quán)利義務(wù)不明確。訴訟中，雙方各執(zhí)一詞，難以達(dá)成一致，圍繞爭(zhēng)議焦點(diǎn)進(jìn)行了大量的舉證質(zhì)證，仍難以還原雙方訂立合同時(shí)的真實(shí)意思，原告方存在敗訴風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2、相關(guān)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將屬于全體業(yè)主共有的公共綠地部分進(jìn)行出售，屬無權(quán)處分行為，導(dǎo)致承擔(dān)違約責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)在未有規(guī)劃的前提下，建設(shè)了一樓小院并出售給業(yè)主。導(dǎo)致權(quán)益受到侵犯的其他業(yè)主向當(dāng)?shù)匾?guī)劃部門投訴，出售小院被強(qiáng)制拆除；買受人據(jù)此提起訴訟，要求出售企業(yè)退還小院裝修費(fèi)用，并賠償房屋因此而貶值的部分。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)“一物兩賣”導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)將已出售的車位再次銷售給第三人，屬明顯的違約行為。如果一物二賣后，兩份合同均未履行時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持簽訂在先的原則；如果有一份合同已經(jīng)履行，包括兩種情況：（1）出賣人先后與兩個(gè)不同的買受人訂立合同后，對(duì)后買受人履行了合同義務(wù)的，后買受人取得物的所有權(quán)，出售企業(yè)對(duì)前買受人承擔(dān)損害賠償責(zé)任。（2）出賣人將物售與前買受人并辦理了產(chǎn)權(quán)過戶登記或交付之后，又與后買受人成立同一標(biāo)的物的買賣合同的，屬于無權(quán)處分行為，因無權(quán)處分并最終導(dǎo)致合同無效的，由出賣企業(yè)向后買受人承擔(dān)信賴?yán)?/span>的賠償責(zé)任。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4、建設(shè)工程施工合同中，違法轉(zhuǎn)包、分包的企業(yè)存在與實(shí)際施工人承擔(dān)連帶責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)將涉案工程發(fā)包給沒有相應(yīng)建筑施工資質(zhì)的個(gè)人，如果實(shí)際施工人在施工過程中，出現(xiàn)提供勞務(wù)者受害糾紛，違法分包企業(yè)將存在與沒有資質(zhì)的承包方對(duì)提供勞務(wù)者的損失承擔(dān)連帶責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5、企業(yè)未履行合同義務(wù)，導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)。依法訂立的合同，具有相應(yīng)的法律效力，雙方應(yīng)當(dāng)按照合同的約定嚴(yán)格履行。案件審理中，有的企業(yè)拖欠合同相對(duì)方設(shè)備款、工程款等各種款項(xiàng)，侵犯了合同相對(duì)方的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，作為被告被起訴來院，承擔(dān)支付貨款，違約責(zé)任和訴訟費(fèi)用等法律責(zé)任。被告公司失信于商業(yè)伙伴，有損商業(yè)信譽(yù)，不利于今后業(yè)務(wù)的拓展。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6、建設(shè)工程施工合同中，企業(yè)未按合同約定節(jié)點(diǎn)及時(shí)履行付款義務(wù)，導(dǎo)致連環(huán)違約風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的發(fā)包方、承包方或?qū)嶋H施工人未按時(shí)支付工程款，引起多發(fā)連環(huán)訴訟。該類案件中發(fā)包方違約的，易導(dǎo)致承包人資金困難，不能按時(shí)付款，發(fā)包方會(huì)在欠付工程款的范圍內(nèi)承擔(dān)付款責(zé)任；承包方違約的，即使發(fā)包方在按時(shí)支付工程款的情況下，也可能作為被告一并陷入訴訟糾紛，存在賬戶、財(cái)產(chǎn)被查封，被迫應(yīng)訴等風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7、物業(yè)公司存在管理上疏忽和不作為的法律風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，物業(yè)公司主張繳納物業(yè)費(fèi)的訴求基本上都得到了支持，也能通過判決執(zhí)行等方式實(shí)現(xiàn)其權(quán)利，但業(yè)主的抗辯意見仍應(yīng)引起物業(yè)公司的高度重視。通過梳理發(fā)現(xiàn)，物業(yè)公司主要存在以下幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（1）物業(yè)服務(wù)合同不規(guī)范、不全面。作為物業(yè)服務(wù)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)按照合同約定提供建筑物及配套設(shè)施設(shè)備的養(yǎng)護(hù)、維修、小區(qū)環(huán)境衛(wèi)生清潔和安保等服務(wù)，業(yè)主應(yīng)按照物業(yè)合同約定支付物業(yè)服務(wù)費(fèi)用，雙方的權(quán)利義務(wù)是對(duì)等的。業(yè)主有權(quán)要求物業(yè)服務(wù)企業(yè)按照合同約定履行其應(yīng)盡義務(wù)，否則可以行使抗辯權(quán)。庭審中，業(yè)主往往會(huì)通過提交小區(qū)管理的現(xiàn)狀照片、視頻，證明小區(qū)衛(wèi)生環(huán)境差、公共設(shè)施毀損嚴(yán)重等情況，而這些都會(huì)成為法院判定物業(yè)公司減收相應(yīng)物業(yè)費(fèi)或免除利息、滯納金的依據(jù)。（2）物業(yè)公司同業(yè)主之間缺乏有效的溝通反饋。通過梳理案件中業(yè)主的答辯意見，物業(yè)服務(wù)企業(yè)存在服務(wù)態(tài)度差、業(yè)主反映情況得不到及時(shí)的解決和反饋等問題，往往導(dǎo)致物業(yè)服務(wù)企業(yè)和業(yè)主之間溝通不暢、矛盾不斷。（3）房屋質(zhì)量引發(fā)的諸多矛盾無法解決。部分業(yè)主在入住后，發(fā)現(xiàn)房屋存在質(zhì)量問題，比如墻面開裂、煙道不暢、頂樓或者衛(wèi)生間滲水等情況，會(huì)將該問題反饋給物業(yè)公司，由其聯(lián)系開發(fā)商進(jìn)行維修，但開發(fā)商往往怠于履行維修義務(wù)，對(duì)其應(yīng)負(fù)的維修義務(wù)“一等、二拖、三推”，保修期一過就“甩包袱”，業(yè)主在不能有效處理與開發(fā)商之間的矛盾時(shí)，往往也會(huì)以拒交物業(yè)費(fèi)的方式進(jìn)行對(duì)抗。

02

企業(yè)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8、企業(yè)如不與員工訂立書面勞動(dòng)合同，可能產(chǎn)生支付雙倍工資、視為訂立無固定期限勞動(dòng)合同等風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)作為用人單位，未依照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》第五十條規(guī)定，在解除或者終止勞動(dòng)合同時(shí)出具解除或者終止勞動(dòng)合同的證明，并在十五日內(nèi)為勞動(dòng)者辦理檔案和社會(huì)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)的規(guī)定，法院判其敗訴。按照法律規(guī)定，只要發(fā)生了用工行為，即與用工相對(duì)方形成勞動(dòng)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)及時(shí)訂立勞動(dòng)合同，在對(duì)方不履行勞動(dòng)合同時(shí)，要及時(shí)止損，以合法的形式予以解除。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9、企業(yè)不依法足額繳納員工社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)、支付工資的，可能面臨支出更高額企業(yè)用工成本的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)未給員工繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)，試圖降低企業(yè)用工成本。有的企業(yè)拖欠職工工資，侵犯了員工勞動(dòng)權(quán)益。為員工繳納社會(huì)保險(xiǎn)是法定義務(wù)，企業(yè)不能通過協(xié)議排除或變更，否則會(huì)因?yàn)閱T工解除勞動(dòng)合同而支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金，或因無法補(bǔ)辦而賠償損失，實(shí)際支出更高額的用工成本。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)10、企業(yè)未對(duì)員工進(jìn)行安全教育培訓(xùn)，出現(xiàn)安全事故，面臨承擔(dān)過錯(cuò)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)對(duì)工作人員安全教育培訓(xùn)不嚴(yán)格，缺乏必要的安全認(rèn)證和安全培訓(xùn)，導(dǎo)致用工事故，企業(yè)需要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)11、企業(yè)如不具體有效地約定員工的保密義務(wù)和競(jìng)業(yè)限制條款，則存在對(duì)于造成的損失缺乏賠償依據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)未與主要工作人員簽署競(jìng)業(yè)禁止合同，導(dǎo)致該公司工作人員在買賣合同履行期間，存在為自己關(guān)聯(lián)企業(yè)銷售相同產(chǎn)品的情形，損害了公司利益。該工作人員離職后，如果該公司運(yùn)用競(jìng)業(yè)禁止條款主張賠償損失的，存在相關(guān)約定無法得到有效適用的情形。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)12、企業(yè)對(duì)授權(quán)委托手續(xù)管理不當(dāng)，可能產(chǎn)生相應(yīng)法律后果由企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)未能明確主要業(yè)務(wù)人員的權(quán)限及期限，及時(shí)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的監(jiān)管，例如：某公司業(yè)務(wù)員在為對(duì)方公司出具收到匯票作為貨款的情況下，該匯票又被作為第三人公司支付給該公司的貨款，損害了公司利益，導(dǎo)致企業(yè)為員工的行為承擔(dān)法律責(zé)任。

03

企業(yè)爭(zhēng)議解決方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)13、管轄約定不明，將產(chǎn)生更高的爭(zhēng)議解決成本。案件審理中，有的企業(yè)簽訂的購(gòu)銷合同對(duì)管轄權(quán)法院約定不一致，且有些明確約定由對(duì)方法院管轄，起訴法院后，對(duì)方提出管轄權(quán)異議，導(dǎo)致案件移送其他法院管轄，增加了訴訟時(shí)間及訴訟成本。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)14、如缺乏相應(yīng)證據(jù)，客觀事實(shí)存在不能完全通過訴訟復(fù)原呈現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)簽訂的購(gòu)銷合同及對(duì)賬函不夠謹(jǐn)慎完善，部分合同無對(duì)方公司公章或代表人簽字，對(duì)方對(duì)對(duì)賬函不認(rèn)可時(shí)未有后續(xù)溝通、或再次對(duì)賬的相關(guān)材料，導(dǎo)致訴訟請(qǐng)求不能得到支持。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)15、不及時(shí)主張權(quán)利，可能導(dǎo)致訴訟時(shí)效期間屆滿而受到對(duì)方不履行義務(wù)的抗辯。案件審理中，有的企業(yè)未能在法定期限內(nèi)向?qū)Ψ酱咭杩罨蛱崞鹪V訟，導(dǎo)致超過訴訟時(shí)效，訴訟請(qǐng)求被駁回。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)16、逃避送達(dá)可能依法被認(rèn)定為“視為送達(dá)”，將產(chǎn)生喪失己方訴訟權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。案件審理中，有的企業(yè)對(duì)于法院送達(dá)的法律文書采取躲避或拒收的方式，以為司法程序?qū)⒁虼藷o法繼續(xù)。但實(shí)際上，經(jīng)履行法定程序，法律文書視為送達(dá)，司法程序?qū)⒗^續(xù)進(jìn)行，該企業(yè)不積極參加訴訟，因此失去了申請(qǐng)回避、提出反訴、提交證據(jù)、進(jìn)行辯論、提出上訴等權(quán)利。

2

【 法律風(fēng)險(xiǎn)提示建議】

01

合同簽訂及履行方面的提示

提示1、建議簽訂一式多份的書面合同。簽訂書面合同有利于降低違約風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)交易過程中應(yīng)盡可能與客戶簽署一式多份的書面合同，保持多份合同內(nèi)容的完全一致并妥善保存，以防范少數(shù)企業(yè)因合同手續(xù)上的欠缺逃避違約責(zé)任。注意及時(shí)驗(yàn)收貨物，發(fā)現(xiàn)貨物不符合合同約定的，請(qǐng)務(wù)必在合同約定或者法律規(guī)定的期限內(nèi)盡快以書面方式向?qū)Ψ矫鞔_提出異議，不必要的拖延耽擱可能導(dǎo)致喪失索賠權(quán)。

提示2、注意“訂金”、“保證金”不等于 “定金”。企業(yè)在簽訂合同時(shí)為了保障合同履行而需交付定金，由于“定金”具有特定法律含義，請(qǐng)務(wù)必注明“定金”字樣。因?yàn)槿绻褂昧恕坝喗稹?、“保證金”、“押金”等字樣并且在合同中沒有明確表述一旦對(duì)方違約將不予返還的內(nèi)容，訴訟過程中法官很難將上述“訂金”、“保證金”、“押金”判定為定金。

提示3、合法有效的合同應(yīng)當(dāng)全面履行。企業(yè)和客戶之間訂立的合同如果不存在違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定、損害社會(huì)公共利益等情形，即受法律保護(hù)，雙方均應(yīng)嚴(yán)格遵循約定，全面履行合同。無論是單位名稱改變、企業(yè)股權(quán)易手，還是法定代表人、負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人變更，都不能成為不履行合同的理由，這也是維系您和企業(yè)商業(yè)信譽(yù)的重要保證。

提示4、交易方式的選擇盡量通過銀行。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中需要確定付款方式時(shí)，無論是付款方還是收款方，除了金額較小的交易外，請(qǐng)盡量通過銀行結(jié)算，現(xiàn)金支付可能承擔(dān)舉證不能的法律后果。

提示5、合同撤銷權(quán)的行使具有一年的時(shí)效性。如果企業(yè)認(rèn)為客戶在簽署合同過程中存在欺詐、脅迫行為的；簽署合同時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)合同內(nèi)容有重大誤解的；認(rèn)為合同權(quán)利義務(wù)安排顯失公平的，可以請(qǐng)求法院撤銷合同。但是，請(qǐng)務(wù)必自知或者應(yīng)知撤銷事由一年內(nèi)行使撤銷權(quán)，否則將失去請(qǐng)求法院撤銷合同的權(quán)利。當(dāng)然，企業(yè)在撤銷權(quán)行使期限內(nèi)提出的請(qǐng)求能否得到法院的支持，還將取決于所舉示的證據(jù)是否充分。

02

企業(yè)內(nèi)部管理方面的提示

提示6、企業(yè)作為用人單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照勞動(dòng)合同法的規(guī)定履行企業(yè)義務(wù)。企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法、及時(shí)、足額發(fā)放工資，企業(yè)應(yīng)當(dāng)避免與員工約定免繳或由員工自行繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，而應(yīng)依法足額按時(shí)繳納員工的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，這是履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，同時(shí)也是預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)、成本。

提示7、建議企業(yè)完善內(nèi)部人員管理及公章保管、使用及制度。公司業(yè)務(wù)人員對(duì)外簽約時(shí)需要授權(quán)，在有關(guān)介紹信、委托授權(quán)書、合同等文件上盡可能明確列舉授權(quán)事項(xiàng)，以避免不必要的爭(zhēng)議，完成該事項(xiàng)后應(yīng)盡快收回尚未使用的介紹信、委托授權(quán)書、合同等文件，公司業(yè)務(wù)人員離職后，在與其辦理交接手續(xù)的同時(shí)，應(yīng)及時(shí)向該業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)的客戶發(fā)送書面的通知，協(xié)調(diào)更換負(fù)責(zé)對(duì)接的業(yè)務(wù)人員。杜絕公章盜蓋偷蓋等可能嚴(yán)重危及企業(yè)利益的行為。在簽署多頁(yè)合同時(shí)加蓋騎縫章并緊鄰合同書最末一行文字簽字蓋章，防止少數(shù)缺乏商業(yè)道德的客戶采取換頁(yè)、添加等方法改變合同內(nèi)容侵害企業(yè)權(quán)益。

提示8、企業(yè)和員工可以在勞動(dòng)合同中具體約定保守企業(yè)商業(yè)秘密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項(xiàng)，并與負(fù)有保密義務(wù)的人員簽訂競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議，并約定在解除或者終止勞動(dòng)合同后，在競(jìng)業(yè)限制期限內(nèi)按月給予勞動(dòng)者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償；競(jìng)業(yè)禁止條款所限制的人員為企業(yè)的高級(jí)管理人員、高級(jí)技術(shù)人員和其他負(fù)有保密義務(wù)的人員；員工違反競(jìng)業(yè)限制約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定向用人單位支付違約金。值得注意的是，競(jìng)業(yè)限制期限不得超過二年；在解除或終止勞動(dòng)合同后，在競(jìng)業(yè)限制期限內(nèi)應(yīng)按月給予員工經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，未支付補(bǔ)償金超過三個(gè)月的，員工可以行使解除權(quán)；當(dāng)約定違約金數(shù)額過分高于經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)慕痤~時(shí)，員工要求調(diào)低競(jìng)業(yè)限制違約金可能會(huì)得到支持。

03

企業(yè)融資擔(dān)保方面的提示

提示9、企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款的，此類行為產(chǎn)生的主要爭(zhēng)議類型是借款人無力償還到期債務(wù)，金融機(jī)構(gòu)起訴借款人償還借款并支付利息。建議企業(yè)提前規(guī)劃好資金用途和還款資金來源，如實(shí)填寫借款用途，定期按照借款合同的約定向貸款人提供相應(yīng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等資料，避免陷入被強(qiáng)制執(zhí)行企業(yè)財(cái)產(chǎn)的困境。值得注意的是，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由，或使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同，使用虛假的證明文件，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保等情形，以非法占有為目的，詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，可能構(gòu)成貸款詐騙罪。

提示10、企業(yè)進(jìn)行民間借貸的，借款人在還款時(shí)應(yīng)當(dāng)注明款項(xiàng)性質(zhì)為“償還借款”或?qū)ζ渲鲝執(zhí)峁┫鄳?yīng)證據(jù)證明；民間借貸中，企業(yè)要警惕多種情形下的變相高息。企業(yè)作為借款人的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化證據(jù)意識(shí)，避免無條件地配合出借人的變相操作，盡可能地保留借款被預(yù)先扣除利息的相關(guān)憑證。此外，就所付款項(xiàng)為本金還是利息，也容易產(chǎn)生爭(zhēng)議，如當(dāng)事人無明確約定，償還款項(xiàng)的計(jì)算方式會(huì)采取“先息后本”的方式，為防范此類風(fēng)險(xiǎn)，可以在借款合同中約定履行順序，在付款時(shí)注明償還的是利息還是本金。

提示11、為防范將合同履行過程中產(chǎn)生的真實(shí)債權(quán)債務(wù)協(xié)商轉(zhuǎn)化為民間借貸后，如遇對(duì)方當(dāng)事人反悔，并提供證據(jù)，依照基礎(chǔ)法律關(guān)系進(jìn)行抗辯或者反訴的，案件將被依照基礎(chǔ)法律關(guān)系審理，債權(quán)人將實(shí)際面臨因?yàn)闆]有真實(shí)的借貸關(guān)系發(fā)生而無法追索的風(fēng)險(xiǎn)。建議相關(guān)企業(yè)確有將債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)化為民間借貸的合意，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實(shí)際的債權(quán)債務(wù)結(jié)算，通過達(dá)成債權(quán)債務(wù)結(jié)算協(xié)議的方式予以確認(rèn)，并保留好雙方的結(jié)算單、往來款項(xiàng)及往來函件、結(jié)算方法或依據(jù)。

提示12、企業(yè)應(yīng)當(dāng)把握通常只有本企業(yè)自有閑置資金可以用于借貸。如將融資所得資金用于放貸，將面臨合同無效的風(fēng)險(xiǎn)；情節(jié)嚴(yán)重的，還可能構(gòu)成刑事犯罪。值得注意的是，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法數(shù)額較大的，可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪；非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；民間借貸是虛假訴訟的高發(fā)領(lǐng)域，案件將被嚴(yán)格審查，應(yīng)當(dāng)避免存在僥幸和投機(jī)心理，虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)或偽造證據(jù)，惡意制造、參與虛假訴訟，可能被罰款、拘留，以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序或者嚴(yán)重侵害他人合法權(quán)益構(gòu)成犯罪的，還將被依法追究刑事責(zé)任。

提示13、簽訂保證合同時(shí)要慎重約定保證方式、保證期間。無論企業(yè)作為債權(quán)人還是保證人，建議在簽署保證合同時(shí)，對(duì)被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額、債務(wù)人履行債務(wù)的期間以及保證方式、范圍、保證期限等主要內(nèi)容，作出明確約定。如果企業(yè)是債權(quán)人，采取“一般保證”方式的保證合同所擔(dān)保的債務(wù)到期后沒有償還時(shí)，請(qǐng)務(wù)必在保證期間內(nèi)向債務(wù)人和保證人提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁。采取“連帶保證”方式的保證合同擔(dān)保的債務(wù)到期后沒有償還的，請(qǐng)務(wù)必在保證期間內(nèi)向保證人明確要求其履行擔(dān)保義務(wù)，并保留要求履行的證據(jù)。提供抵押擔(dān)保的請(qǐng)及時(shí)辦理登記，質(zhì)押擔(dān)保請(qǐng)確保交付質(zhì)物。

04

企業(yè)爭(zhēng)議解決方面的提示

提示14、如遇客戶違約，企業(yè)自身應(yīng)主動(dòng)防止損失擴(kuò)大。如果企業(yè)發(fā)現(xiàn)客戶違約，應(yīng)該及時(shí)采取措施，防止損失擴(kuò)大，由此產(chǎn)生的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。如果企業(yè)消極對(duì)待、放任損失的擴(kuò)大，對(duì)于擴(kuò)大的損失，法院將無法予以保護(hù)。

提示15、建議妥善保管合同相關(guān)證明資料。企業(yè)在內(nèi)部、外部各類合同簽訂和履行的全過程，均應(yīng)當(dāng)提高證據(jù)意識(shí)，注意保存資料、固定證據(jù)，重點(diǎn)包括合同確定的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容、合同變更內(nèi)容，合同履行內(nèi)容等；同時(shí)，還要客觀理性正確看待訴訟結(jié)果，理解法律規(guī)定和訴訟流程，在處理糾紛的同時(shí)盡可能回歸正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，減少因陷入糾紛帶來的損失。

提示16、建議在合同簽訂時(shí)作出有效、便利的管轄約定或者選擇明確的仲裁委員會(huì)。司法實(shí)踐中，類似“被告住所地”這樣的約定同樣容易產(chǎn)生爭(zhēng)議，如經(jīng)常居住地與被告住所地不一致的，注冊(cè)地與主要辦事機(jī)構(gòu)所在地不一致的，因此，在簽訂合同時(shí)應(yīng)當(dāng)盡可能明確管轄機(jī)構(gòu)，避免再次解釋。

提示17、建議不要躺在權(quán)利上睡覺”。權(quán)利人應(yīng)當(dāng)及時(shí)主張權(quán)利，既可以向義務(wù)人提出履行請(qǐng)求，也可以提起訴訟或申請(qǐng)仲裁，還可以保存表明義務(wù)人同意履行義務(wù)的有效證據(jù)。向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間通常為三年，法律另有規(guī)定的依照其特別規(guī)定。值得注意的是，訴訟不是唯一的解決方式，雙方應(yīng)當(dāng)盡可能協(xié)商、和解，也可以積極選擇行業(yè)調(diào)解、商會(huì)調(diào)解、律師和解等方式處理糾紛。

提示18、在發(fā)生法律糾紛后杜絕觀望、逃避的態(tài)度。拒收訴訟文書的，經(jīng)送達(dá)、見證、記錄等程序，即視為送達(dá)；受送達(dá)人下落不明的或采用其他方式無法送達(dá)的，經(jīng)公告送達(dá)，即視為送達(dá)。企業(yè)不積極應(yīng)訴，任由訴訟程序空轉(zhuǎn)，將失去利用訴訟程序保護(hù)自身合法權(quán)益的機(jī)會(huì)。

原標(biāo)題：《企業(yè)經(jīng)營(yíng)的16大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，需要注意！丨紀(jì)小槌說法》

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