上期作者從業(yè)務(wù)視角介紹了資金計(jì)劃對(duì)高成長(zhǎng)企業(yè)的重要性，文章中重點(diǎn)提出了做好資金計(jì)劃的三個(gè)關(guān)鍵挑戰(zhàn)：計(jì)劃數(shù)據(jù)從哪來(lái)，安全資金怎么設(shè)定，如何進(jìn)行資金計(jì)劃預(yù)估。

那么接下來(lái)我們從產(chǎn)品的角度出發(fā)，聚焦資金計(jì)劃的三個(gè)核心問(wèn)題，按照軟件需求工程的全過(guò)程進(jìn)行拆解，幫助大家梳理資金計(jì)劃產(chǎn)品的核心功能。

一、劃分領(lǐng)域主題

首先，在開(kāi)始進(jìn)行產(chǎn)品或功能模塊的設(shè)計(jì)之前，第一步要做的就是確定本產(chǎn)品/模塊的需求范圍，明確與其他產(chǎn)品或模塊之間的數(shù)據(jù)接口，目的是在全局上對(duì)本產(chǎn)品的定位有個(gè)初步的規(guī)劃。

資金計(jì)劃管理數(shù)據(jù)輸入：主要輸入接口是用作對(duì)外部資金計(jì)劃源數(shù)據(jù)的采集，包括從賬戶(hù)管理采集存量現(xiàn)金、從預(yù)算管理獲取財(cái)務(wù)維度的年度預(yù)算、從財(cái)務(wù)核算獲取資金計(jì)劃的執(zhí)行數(shù)據(jù)、從采購(gòu)管理獲取往來(lái)款支付計(jì)劃、從銷(xiāo)售管理獲取預(yù)計(jì)收入計(jì)劃、從融資管理獲取還本付息計(jì)劃等等。

資金計(jì)劃管理數(shù)據(jù)輸出：主要輸出接口是對(duì)資金計(jì)劃中倒推出的資金缺口數(shù)據(jù)，以融資計(jì)劃的角度推送給融資管理系統(tǒng)，作為后者開(kāi)展融資業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)來(lái)源。

二、識(shí)別業(yè)務(wù)事件

其次，根據(jù)上期講到的做好資金計(jì)劃的關(guān)鍵挑戰(zhàn)，識(shí)別出資金計(jì)劃制定過(guò)程中的三個(gè)核心業(yè)務(wù)事件：

1. 業(yè)務(wù)方計(jì)劃源數(shù)據(jù)采集：由業(yè)務(wù)方通過(guò)系統(tǒng)對(duì)接或者線(xiàn)下數(shù)據(jù)集成等方式，將資金計(jì)劃相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集與上報(bào)，作為資金計(jì)劃編制、預(yù)估的原始數(shù)據(jù)。
2. 資管設(shè)定安全資金額度：由資金管理人員根據(jù)企業(yè)對(duì)應(yīng)計(jì)劃期間的資金收支策略，預(yù)留保障公司正常運(yùn)作的安全資額度。
3. 資管進(jìn)行資金計(jì)劃編制：由資金管理人員根據(jù)業(yè)務(wù)方提交的計(jì)劃數(shù)據(jù)，結(jié)合企業(yè)對(duì)應(yīng)計(jì)劃期間的經(jīng)營(yíng)策略，對(duì)資金計(jì)劃數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)估及調(diào)整。

三、拆解業(yè)務(wù)流程

然后，分別按照上個(gè)環(huán)節(jié)識(shí)別出的業(yè)務(wù)事件對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行拆解，找出達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)需要設(shè)計(jì)的關(guān)鍵步驟。

• 計(jì)劃數(shù)據(jù)采集：①首先新建業(yè)務(wù)對(duì)象，用作承載外部單據(jù)主體和屬性②然后按照資金計(jì)劃的預(yù)算科目取數(shù)規(guī)則，設(shè)置業(yè)務(wù)對(duì)象與預(yù)算科目的映射關(guān)系③最后通過(guò)數(shù)據(jù)導(dǎo)入或者接口調(diào)用來(lái)進(jìn)行數(shù)據(jù)采集。
• 安全額度估算：①首先對(duì)預(yù)算科目進(jìn)行分類(lèi)，明確出哪些是基本支出項(xiàng)目（即滿(mǎn)足企業(yè)基本運(yùn)作的預(yù)算項(xiàng)目，比如償還到期債務(wù)、支付員工工資等）②然后按照企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況設(shè)置預(yù)估策略，比如：按上個(gè)半年度的實(shí)際支出加權(quán)平均、按上個(gè)月實(shí)際支出上浮10%等③在資金計(jì)劃編制過(guò)程中，針對(duì)安全資金對(duì)應(yīng)的預(yù)算科目選擇對(duì)應(yīng)的預(yù)估策略從而預(yù)估出對(duì)應(yīng)的安全資金④同樣也可以在預(yù)估的基礎(chǔ)上進(jìn)行人工調(diào)整。
• 資金計(jì)劃編制：①計(jì)劃編制開(kāi)始前進(jìn)行基礎(chǔ)資料的設(shè)置，包括：計(jì)劃周期、計(jì)劃模板、預(yù)算科目②資金計(jì)劃編制過(guò)程中選擇對(duì)應(yīng)的計(jì)劃模板、預(yù)估策略，調(diào)用外部對(duì)象的映射關(guān)系及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行資金計(jì)劃的預(yù)估③同樣也可以在預(yù)估的基礎(chǔ)上進(jìn)行人工調(diào)整。

四、提煉系統(tǒng)用例

再然后，對(duì)業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵步驟按用例維度進(jìn)行拆解或合并、并識(shí)別出每個(gè)業(yè)務(wù)用例分別可以由哪些角色執(zhí)行。

• 管理員：對(duì)資金計(jì)劃的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和規(guī)則進(jìn)行配置，包括設(shè)置業(yè)務(wù)對(duì)象、配置預(yù)估策略、設(shè)置預(yù)算科目、設(shè)置計(jì)劃周期、設(shè)置計(jì)劃模板等。
• 業(yè)務(wù)人員：對(duì)未進(jìn)行接口對(duì)接的計(jì)劃源數(shù)據(jù)，進(jìn)行相應(yīng)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入動(dòng)作。
• 財(cái)務(wù)人員：執(zhí)行資金計(jì)劃編制相關(guān)的數(shù)據(jù)操作，包括設(shè)置預(yù)算科目、設(shè)置計(jì)劃模板、編制資金計(jì)劃、手工調(diào)用計(jì)劃/執(zhí)行數(shù)據(jù)接口等。
• 系統(tǒng)：定期調(diào)用數(shù)據(jù)集成接口，對(duì)外部系統(tǒng)或模塊的計(jì)劃數(shù)據(jù)和執(zhí)行數(shù)據(jù)進(jìn)行接入。

五、抽象業(yè)務(wù)實(shí)體

第五步，結(jié)合上述的流程和用例，抽象出該產(chǎn)品領(lǐng)域中涉及業(yè)務(wù)實(shí)體、并提煉業(yè)務(wù)實(shí)體間的邏輯關(guān)系與數(shù)量關(guān)系。

• 業(yè)務(wù)對(duì)象：對(duì)外部系統(tǒng)的業(yè)務(wù)單據(jù)及屬性進(jìn)行注冊(cè)，并關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)接口。
• 映射關(guān)系：記錄業(yè)務(wù)對(duì)象及其屬性與預(yù)算科目之間的關(guān)系，約定預(yù)算科目的取數(shù)來(lái)源與數(shù)據(jù)規(guī)則。
• 計(jì)劃周期：定義編制資金計(jì)劃的頻率及周期，在資金計(jì)劃編制過(guò)程中調(diào)用預(yù)算周期獲取資金計(jì)劃的時(shí)間區(qū)間。
• 預(yù)算科目：資金計(jì)劃的承載主體，可以再分為收入類(lèi)、支出類(lèi)等等，預(yù)算科目被計(jì)劃模板和預(yù)估策略引用。
• 預(yù)估策略：按預(yù)算科目定義計(jì)劃數(shù)據(jù)取數(shù)后的預(yù)估方法，比如等比上浮、周期上浮等等。
• 計(jì)劃模板：按數(shù)據(jù)要求選擇預(yù)算科目定義不同的資金計(jì)劃模板，在資金計(jì)劃編制時(shí)進(jìn)行選擇調(diào)用。
• 資金計(jì)劃：資金計(jì)劃的結(jié)果數(shù)據(jù)集，計(jì)算過(guò)程中調(diào)用計(jì)劃模板和計(jì)劃周期作為集成數(shù)據(jù)；調(diào)用映射關(guān)系和業(yè)務(wù)對(duì)象作為計(jì)劃數(shù)據(jù)來(lái)源；調(diào)用預(yù)估策略作為計(jì)算規(guī)則。

六、盤(pán)點(diǎn)功能清單

最后，對(duì)上述所有環(huán)節(jié)再進(jìn)行一遍回溯，從產(chǎn)品功能劃分的角度做一次查漏補(bǔ)缺，在進(jìn)一步對(duì)業(yè)務(wù)事件、業(yè)務(wù)流程、用例、業(yè)務(wù)實(shí)體關(guān)系的梳理完整性進(jìn)行查驗(yàn)后，梳理出產(chǎn)品的功能清單。

• 數(shù)據(jù)集成：外部系統(tǒng)或模塊的數(shù)據(jù)集成進(jìn)行接口和調(diào)用規(guī)則配置。
• 基礎(chǔ)配置：資金計(jì)劃相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行配置。
• 計(jì)劃編制：資金計(jì)劃的增刪改查以及審批控制。

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