本文首發(fā)于財(cái)資一家微信公眾號(hào)（微信ID：TreasuryChina），關(guān)注公眾號(hào)，獲取更多財(cái)資知識(shí)。

導(dǎo)語(yǔ)

近年來(lái)，伊利積極踐行國(guó)家“一帶一路”倡議，不斷深化全球織網(wǎng)戰(zhàn)略。隨著國(guó)際化發(fā)展進(jìn)程逐步加快，伊利在全球資金管控方面希望借助數(shù)字化平臺(tái)，致力于實(shí)現(xiàn)全球財(cái)資統(tǒng)一管理。中國(guó)銀行發(fā)揮全球化和綜合化獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，通過(guò)中銀香港與內(nèi)蒙古分行的境內(nèi)外資源聯(lián)動(dòng)，為伊利集團(tuán)成功搭建了“全球現(xiàn)金管理平臺(tái)”。全球現(xiàn)金管理平臺(tái)的成功搭建，是伊利集團(tuán)在“走出去”進(jìn)程中，實(shí)現(xiàn)國(guó)際化戰(zhàn)略的升維，有效應(yīng)對(duì)“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機(jī)遇與挑戰(zhàn)的新舉措，也是中國(guó)銀行助力伊利構(gòu)建全球數(shù)字化現(xiàn)金管理格局，穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際化發(fā)展的新征程。

伊利集團(tuán)位居全球乳業(yè)五強(qiáng)，連續(xù)八年蟬聯(lián)亞洲乳業(yè)第一，也是中國(guó)規(guī)模最大、產(chǎn)品品類最全的乳制品企業(yè)。最優(yōu)的產(chǎn)品品質(zhì)、領(lǐng)先的綜合服務(wù)能力和全面的可持續(xù)發(fā)展能力，讓伊利一直深受奧運(yùn)、世博等全球頂級(jí)盛會(huì)、賽事以及各級(jí)政府和社會(huì)各界的信賴與認(rèn)可。

目前，伊利在亞洲、歐洲、美洲、大洋洲等乳業(yè)發(fā)達(dá)地區(qū)構(gòu)建了一張覆蓋全球資源體系、全球創(chuàng)新體系、全球市場(chǎng)體系的骨干大網(wǎng)。伊利的合作伙伴遍及5大洲，分布在33個(gè)國(guó)家。通過(guò)整合全球優(yōu)質(zhì)資源，伊利更好地服務(wù)消費(fèi)者。目前，伊利旗下液奶、奶粉、酸奶、奶酪、冷飲等產(chǎn)品已在全球60多個(gè)國(guó)家和地區(qū)上市。

隨著海外布局的不斷深入，全球賬戶和資金集中化管理成為日益迫切的管理訴求。2021年3月，伊利集團(tuán)確定要搭建全球現(xiàn)金管理平臺(tái)，為此向多家銀行發(fā)出招標(biāo)，希望選擇一家銀行，合作打造全球現(xiàn)金管理的一體化平臺(tái)，構(gòu)建全球資金管理體系。最終中國(guó)銀行中標(biāo)，由中國(guó)銀行（香港）有限公司 （簡(jiǎn)稱“中銀香港”）與中國(guó)銀行內(nèi)蒙古分行聯(lián)合承擔(dān)海外現(xiàn)金管理平臺(tái)搭建工作，基于前期跨國(guó)公司集中運(yùn)營(yíng)資金池業(yè)務(wù)合作，共同為伊利集團(tuán)提供境內(nèi)外一體化服務(wù)。

企業(yè)海外資金管理存在的痛點(diǎn)

1.全球賬戶多且分散，管理難度大

集團(tuán)海外子公司分布于全球多個(gè)國(guó)家/地區(qū)，與多家中外資銀行合作，存量賬戶百余個(gè)，幣種多達(dá)十余種。

2.信息獲取滯后，管理效率低

集團(tuán)總部管理人員位于境內(nèi)，受制于時(shí)差、地域、文化等因素影響，無(wú)法實(shí)時(shí)掌握海外資金余額及交易情況。

3.沒(méi)有全球統(tǒng)一的資金管理平臺(tái)

海外子公司在全球分布較廣，缺乏全球統(tǒng)一的線上化資金管理平臺(tái)。

基于企業(yè)業(yè)務(wù)需求及痛點(diǎn)，中銀香港發(fā)揮中銀集團(tuán)全球化優(yōu)勢(shì)，聯(lián)動(dòng)境內(nèi)外分行，為伊利集團(tuán)制定了全球現(xiàn)金管理平臺(tái)解決方案，設(shè)立了三個(gè)階段的分步實(shí)施計(jì)劃，一一解決上述痛點(diǎn)，提升企業(yè)全球資金管理效率。

解決方案：一點(diǎn)接入的全球賬戶及資金管理平臺(tái)

中銀香港根據(jù)伊利集團(tuán)的需求，為集團(tuán)制定了分三步走的實(shí)施計(jì)劃，貼合企業(yè)不同階段的管理目標(biāo)。

第一階段

在中國(guó)香港搭建海外現(xiàn)金管理平臺(tái)，總部通過(guò)一點(diǎn)接入查詢?nèi)烤惩赓~戶。

第二階段

按管理需要，歸集部分海外國(guó)家地區(qū)盈余資金。

第三階段

逐步實(shí)現(xiàn)其它衍生職能，如金融機(jī)構(gòu)管理、銀行賬戶管理、資金計(jì)劃與分析、貨幣資金余額管理、收付結(jié)算管理、理財(cái)業(yè)務(wù)管理、融資業(yè)務(wù)管理、外匯衍生品交易管理等。

在第一階段的實(shí)施中，中銀香港建議由集團(tuán)于中國(guó)香港設(shè)立的全資子公司J公司承擔(dān)海外現(xiàn)金管理職責(zé)，于中銀香港開立網(wǎng)銀作為管理渠道和平臺(tái)，請(qǐng)所有海外子公司授權(quán)予J公司進(jìn)行賬戶集中監(jiān)控?，F(xiàn)已完成海外現(xiàn)金管理平臺(tái)第一階段實(shí)施落地，實(shí)現(xiàn)的功能包括：

▲全球海外賬戶集中監(jiān)控：

實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)數(shù)十個(gè)國(guó)家/地區(qū)的海外子公司的現(xiàn)金管理線上化，對(duì)大部分海外賬戶實(shí)現(xiàn)了集中可視管理。通過(guò)中銀香港網(wǎng)銀平臺(tái)一點(diǎn)接入，集團(tuán)總部隨時(shí)掌握全球賬戶余額及交易明細(xì)信息，增加賬戶管理透明度，提升管理決策效率。

▲ 統(tǒng)一、便捷的全球資金管理平臺(tái)：

為全球各地海外子公司資金管理人員開通中國(guó)香港網(wǎng)銀平臺(tái)用戶權(quán)限，通過(guò)該平臺(tái)實(shí)現(xiàn)余額、交易明細(xì)信息的推送和下載，對(duì)當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)管理起到支持作用，逐漸提升海外資金管理體系的自動(dòng)化程度，減輕財(cái)務(wù)人員負(fù)擔(dān)。

▲ 外匯信息實(shí)時(shí)可視：

集團(tuán)海外賬戶幣種較多，中銀香港網(wǎng)銀提供全球資金池概覽（Global Cash Pool View）功能，便于用戶直觀了解各地外匯資金以實(shí)時(shí)匯率換算后的盈余情況，并支持用戶自定義報(bào)表下載后再進(jìn)行數(shù)據(jù)加工，輔助集團(tuán)海外子公司實(shí)現(xiàn)匯率可視。

▲ 人員授權(quán)管理：

運(yùn)用平臺(tái)的自定義授權(quán)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)不同層級(jí)以及各海外子公司分別查詢和管理不同賬戶，保障財(cái)務(wù)信息安全。

上述第一階段方案的落地，為伊利集團(tuán)成功搭建了集團(tuán)統(tǒng)一的全球海外現(xiàn)金管理平臺(tái)，解決了企業(yè)全球化過(guò)程中資金管理的痛點(diǎn)，在企業(yè)跨境資金管理方面實(shí)現(xiàn)了“一點(diǎn)接入，全球響應(yīng)”，并為下一階段實(shí)現(xiàn)海外資金歸集運(yùn)用奠定了基礎(chǔ)，逐步實(shí)現(xiàn)伊利全球賬戶“可視、可控、可運(yùn)作”，為企業(yè)全球化經(jīng)營(yíng)、打造國(guó)際化乳業(yè)品牌提升競(jìng)爭(zhēng)力。

近年來(lái)，伊利積極踐行國(guó)家“一帶一路”倡議，不斷深化全球織網(wǎng)戰(zhàn)略。隨著國(guó)際化發(fā)展進(jìn)程逐步加快，伊利在全球資金管控方面希望借助數(shù)字化平臺(tái)，致力于實(shí)現(xiàn)全球財(cái)資統(tǒng)一管理。中國(guó)銀行發(fā)揮全球化和綜合化獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，通過(guò)中銀香港與內(nèi)蒙古分行的境內(nèi)外資源聯(lián)動(dòng)，為伊利集團(tuán)成功搭建了“全球現(xiàn)金管理平臺(tái)”。全球現(xiàn)金管理平臺(tái)的成功搭建，是伊利集團(tuán)在“走出去”進(jìn)程中，實(shí)現(xiàn)國(guó)際化戰(zhàn)略的升維，有效應(yīng)對(duì)“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機(jī)遇與挑戰(zhàn)的新舉措，也是中國(guó)銀行助力伊利構(gòu)建全球數(shù)字化現(xiàn)金管理格局，穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際化發(fā)展的新征程。