華泰證券漲樂財(cái)富通又有新動(dòng)作，12月19日，漲樂財(cái)富通APP 7.0版本上線，依托海量數(shù)據(jù)、行業(yè)領(lǐng)先的研發(fā)能力以及在量化研究等領(lǐng)域的不斷探索，7.0版本全新推出了“智能資產(chǎn)配置”“專業(yè)投顧在線服務(wù)”“場景化理財(cái)”“智能交易科技”四大核心單元，并對(duì)數(shù)十項(xiàng)基礎(chǔ)服務(wù)體驗(yàn)進(jìn)行了優(yōu)化升級(jí)，旨在為投資者提供便捷、高效、有溫度的在線財(cái)富管理服務(wù)，是金融科技賦能財(cái)富管理的重磅力作。
智能資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)、科學(xué)投資
目前，投資理財(cái)APP多是單純?yōu)榭蛻敉扑]理財(cái)產(chǎn)品，而缺乏資產(chǎn)配置專業(yè)知識(shí)的客戶面對(duì)大量選擇，往往有“選擇困難癥”，還可能面臨“雞蛋放一個(gè)籃子”的風(fēng)險(xiǎn)。因此，如何在分散風(fēng)險(xiǎn)的前提下為客戶提供個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)方案，助力其實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，成為了金融業(yè)的共同難題。
漲樂財(cái)富通7.0版本通過大數(shù)據(jù)結(jié)合金融邏輯的方式，自主研發(fā)了智能資產(chǎn)配置功能，可基于不同客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好和需求，智能匹配不同的資產(chǎn)配置計(jì)劃，幫助客戶從一味尋求可能的最高收益轉(zhuǎn)向?qū)で箫L(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡點(diǎn)，形成科學(xué)的投資理念，踐行“從產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行摹钡呢?cái)富管理理念。
傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置是將資金投向股票、基金、信托等不同種類的大類資產(chǎn)，而本次上線的智能資產(chǎn)配置功能，包括安心回報(bào)、衡穩(wěn)睿豐、樂享智盈三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)不同的投資計(jì)劃，客戶選擇一個(gè)投資計(jì)劃，等于是將資金按照一定比例投資到三個(gè)不同類型的智能量化策略中。每類策略都經(jīng)過歷史數(shù)據(jù)回測(cè)驗(yàn)證，其投資的產(chǎn)品組合將根據(jù)市場行情變化動(dòng)態(tài)調(diào)整；每次調(diào)整，系統(tǒng)將自動(dòng)向客戶發(fā)出調(diào)倉信號(hào)，并由客戶自行決定是否跟隨；客戶若確認(rèn)跟隨調(diào)整，系統(tǒng)將根據(jù)客戶指令發(fā)起調(diào)倉委托，省去了客戶多產(chǎn)品調(diào)倉的操作麻煩。
同時(shí)，參與資產(chǎn)配置計(jì)劃的資金將在獨(dú)立子賬戶中封閉運(yùn)作，具體持倉及收益情況一目了然，同時(shí)也便于客戶將自己操作的賬戶和資產(chǎn)配置計(jì)劃賬戶在收益和風(fēng)險(xiǎn)控制方面進(jìn)行比較。除上述三類計(jì)劃外，該功能還支持客戶自定義配置，根據(jù)需求設(shè)置投資比例和選擇策略產(chǎn)品。
專屬投顧線上服務(wù)，打破傳統(tǒng)時(shí)空限制
作為構(gòu)建在線財(cái)富管理服務(wù)的重要一環(huán)，為打造多方位、立體式投顧服務(wù)的線上觸點(diǎn)，漲樂財(cái)富通本次推出了“專屬投顧線上服務(wù)”和“投顧專欄”。
專屬投顧線上服務(wù)功能的推出，使得客戶可隨時(shí)通過漲樂財(cái)富通與自己的專屬投顧溝通，打破時(shí)間與地點(diǎn)的限制，極大延伸投顧服務(wù)半徑，達(dá)成線上線下服務(wù)聯(lián)動(dòng)。除了即時(shí)溝通外，該功能還可在數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，結(jié)合客戶使用的場景觸發(fā)服務(wù)交互，例如客戶多次進(jìn)入同一產(chǎn)品頁面，投資顧問就會(huì)主動(dòng)給予幫助，及時(shí)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
如果客戶沒有專屬投顧，也能通過新版APP首頁的“投顧專欄”享受在線咨詢服務(wù)。專欄涵蓋熱門話題、投顧說配置、投顧精選產(chǎn)品、投顧推薦課程等內(nèi)容，如客戶有疑問還可隨時(shí)提供一對(duì)一咨詢服務(wù)。在線投資顧問可根據(jù)客戶需求，解析智能化配置工具，為客戶提供多樣的智能財(cái)富管理服務(wù)。
漲樂財(cái)富通還搭建了投顧服務(wù)評(píng)價(jià)體系，在投顧為客戶提供服務(wù)后，客戶可通過漲樂財(cái)富通APP對(duì)投顧進(jìn)行評(píng)價(jià)，促進(jìn)服務(wù)的優(yōu)化提升。
工資定投、養(yǎng)老產(chǎn)品，讓專業(yè)理財(cái)更有溫度
“每個(gè)月只有固定工資，感覺無財(cái)可理？”“各類理財(cái)產(chǎn)品、熱點(diǎn)主題眼花繚亂，不知如何選擇？”面對(duì)這些理財(cái)痛點(diǎn)，新版漲樂財(cái)富通推出了工資理財(cái)、定投專區(qū)以及養(yǎng)老專區(qū)三大模塊。
其中，工資理財(cái)以定投方式，將工資卡與精選基金連接，為客戶的工資儲(chǔ)蓄提供更多選擇；定投專區(qū)從購買數(shù)量對(duì)比、低估值指數(shù)基金等多維度為客戶展示定投產(chǎn)品，還可提供定投計(jì)劃的集中管理功能；養(yǎng)老專區(qū)推出了“養(yǎng)老計(jì)算器”——結(jié)合各地區(qū)社保繳納比例，為客戶展示生動(dòng)的“退休養(yǎng)老收入畫像”，并提供相應(yīng)養(yǎng)老型產(chǎn)品供客戶選擇。
此外，新版漲樂財(cái)富通還對(duì)相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品信息呈現(xiàn)、購買流程等進(jìn)行優(yōu)化，新增一鍵分享功能，提升了客戶的使用體驗(yàn)和購買效率。
智能科技又添新成員，讓投資更便捷省心
漲樂財(cái)富通此前推出的泰牛智投、智能盯盤、智能圖譜等“智能家族”深受市場歡迎，本次新版APP推出了“智能條件單”“國債逆回購條件下單”等功能。
“智能條件單”作為新一代智能化交易服務(wù)工具，可根據(jù)客戶的設(shè)置條件，實(shí)時(shí)不間斷監(jiān)控市場動(dòng)態(tài)，在達(dá)到預(yù)設(shè)條件的第一時(shí)間按照客戶預(yù)先設(shè)置釋放交易委托，適合無暇盯盤的客戶。
“國債逆回購條件下單”功能，可為客戶提供1天期國債逆回購的便捷下單服務(wù)，客戶可根據(jù)自身需要設(shè)置下單時(shí)間、下單利率和下單金額等內(nèi)容。下單計(jì)劃設(shè)置盤后時(shí)間執(zhí)行，可以實(shí)現(xiàn)盤中股票交易，盤后閑置資金（至少1000元）投資國債逆回購，下一交易日開市前贖回到賬可用，有利于客戶的投資銜接。
華泰證券作為國內(nèi)首家上海、香港、倫敦三地上市的綜合性證券集團(tuán)，在金融科技、客戶服務(wù)等方面走出了一條獨(dú)特的創(chuàng)新發(fā)展之路。截至2018年底，公司IT研發(fā)人員數(shù)量已達(dá)740人，根據(jù)易觀數(shù)據(jù)，2019年11月，漲樂財(cái)富通月均活躍用戶數(shù)達(dá)770.1萬，居行業(yè)第一名。
漲樂財(cái)富通APP7.0版本的推出，不僅是充分運(yùn)用金融科技手段賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)的有益嘗試，也為證券行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了新的樣本。未來，漲樂財(cái)富通將繼續(xù)憑借智能科技布局優(yōu)勢(shì)、高效協(xié)同業(yè)務(wù)鏈支撐、數(shù)字化平臺(tái)賦能，以客戶財(cái)富管理需求為中心，持續(xù)為投資者提供更專業(yè)、更便捷、更貼心的綜合金融服務(wù)。
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