2023年12月20日，國家金融監(jiān)督管理總局荊州監(jiān)管分局發(fā)布了行政處罰信息公開表荊金監(jiān)罰決字〔2023〕2號，中國建設銀行荊州分行（簡稱：建設銀行），其主要違法違規(guī)事實為內(nèi)控管理缺位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。此次行政處罰涉及多名時任員工，包括：張正略（行長）、王毅（個貸業(yè)務部經(jīng)理）、庹祖華（副行長）、羅憶君（客戶經(jīng)理）、肖元萍（客戶經(jīng)理）、雷永松（個人貸款中心主任）、朱小愛（業(yè)務員）、柯卉（貸款審批牽頭人）、章開周（貸款審批人）和程靜（貸款審批人）。
依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局荊州監(jiān)管分局對建設銀行荊州分行罰款40萬元，并對涉事的個人員工作出相應的處罰決定，包括對張正略、王毅禁止終身從事銀行業(yè)工作，以及對庹祖華、羅憶君、肖元萍、雷永松、朱小愛、柯卉、章開周和程靜給予警告。作出處罰決定的日期為2023年12月11日。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規(guī)定進行信息披露的；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
本文源自金融界
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